home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ The 640 MEG Shareware Studio 2 / The 640 Meg Shareware Studio CD-ROM Volume II (Data Express)(1993).ISO / windows / bpmwin10.zip / BIZPLN21.TXT next >
Text File  |  1992-12-12  |  44KB  |  1,920 lines
  1.               ::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
  2.               :                                      :
  3.               :  Copyright (c) 1992, David A. Works  :
  4.               :        All Rights Reserved           :
  5.               :                                      :
  6.               :  This is NOT free software. This is  :
  7.               :  NOT public domain software.  This   :
  8.               :  is shareware: you are expected to   :
  9.               :  pay a registration fee to the       :
  10.               :  author of this program if you find  :
  11.               :  find it useful. See registration    :
  12.               :  details in the REGISTER.ME file     :
  13.               :                                      :
  14.               ::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::    
  15.  
  16.  
  17.                      BUSINESS PLAN MASTER V2.1
  18.                          ASCII TEXT VERSION
  19.  
  20.  
  21.  
  22.  
  23.  
  24.                                   
  25.                             PLEASE READ    
  26.                            "USER'S GUIDE"
  27.     
  28.  
  29.  
  30.  
  31.  
  32.                                   
  33.     
  34.     
  35.                   Registration has great benefits:
  36.     
  37.                     1.    User's Guide
  38.                     2.    Latest version of Business Plan Master
  39.                     3.  Bonus diskette
  40.         
  41.  
  42.  
  43.  
  44.  
  45.  
  46.  
  47.  
  48.  
  49.  
  50.  
  51.  
  52.  
  53.  
  54.  
  55.  
  56.  
  57.  
  58.  
  59.  
  60.  
  61.  
  62.  
  63.  
  64.  
  65.  
  66.  
  67.  
  68.  
  69.  
  70.  
  71.  
  72.                            BUSINESS PLAN
  73.  
  74.  
  75.  
  76.  
  77.  
  78.  
  79.                             [My Company]
  80.                           123 Main Street
  81.                          Anytown, USA 10000
  82.                               123-4567
  83.  
  84.  
  85.  
  86.  
  87.  
  88.  
  89.  
  90.  
  91.  
  92.  
  93.  
  94.  
  95.  
  96.  
  97.  
  98.                             [Your Name]
  99.  
  100.  
  101.  
  102.  
  103.  
  104.  
  105.  
  106.  
  107.  
  108.  
  109.  
  110.  
  111.  
  112.  
  113.  
  114.  
  115.  
  116.                                [DATE]
  117.  
  118.  
  119.  
  120.  
  121.  
  122.                          TABLE OF CONTENTS
  123.                          _________________
  124.  
  125.  
  126.  
  127. EXECUTIVE SUMMARY. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  1
  128.  
  129. THE MANAGEMENT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  2
  130.  
  131. [MY COMPANY] HISTORY . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  5
  132.  
  133. [PRODUCT, SERVICE] DESCRIPTION . . . . . . . . . . . . . . . .  8
  134.  
  135. OBJECTIVES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
  136.  
  137. COMPETITORS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
  138.  
  139. OUR COMPETITIVE ADVANTAGES . . . . . . . . . . . . . . . . .   13
  140.  
  141. PRICING. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   16
  142.  
  143. SPECIFIC MARKETS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   17
  144.  
  145. TARGETING NEW MARKETS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   20
  146.  
  147. LOCATION . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   21
  148.  
  149. MANUFACTURING PLAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   22
  150.  
  151. RESEARCH & DEVELOPMENT . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   23
  152.  
  153. HISTORICAL FINANCIAL DATA. . . . . . . . . . . . . . . . . .   24
  154.  
  155. PROFORMA FINANCIAL DATA. . . . . . . . . . . . . . . . . . .   25
  156.      Proforma Cash Flow Analysis . . . . . . . . . . . . . .   25
  157.      Income Statement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   26
  158.      Proforma Balance Sheet. . . . . . . . . . . . . . . . .   27
  159.      Ratio Analysis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   27
  160.      Financial Standards . . . . . . . . . . . . . . . . . .   27
  161.      Breakeven Point . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   27
  162.  
  163. EFFECTS OF LOAN OR INVESTMENT. . . . . . . . . . . . . . . .   28
  164.  
  165. ATTACHMENTS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .   29
  166.  
  167.  
  168.  
  169.  
  170.  
  171.  
  172.  
  173.  
  174.  
  175.  
  176.  
  177.  
  178.  
  179.  
  180.  
  181.                          EXECUTIVE SUMMARY
  182. _________________________________________________________________
  183.  
  184. SAMPLE:
  185.  
  186.     [My Company] was formed as a [proprietorship, partnership,
  187. corporation] in [Month, Year] in [City, State], by [John Doe] in
  188. response to the following market conditions:
  189.  
  190.     *     [Startup, growth] opportunities exist in [Product/Service].
  191.  
  192.     *    The need for use of efficient distribution and
  193.          financial methods in these overlooked markets.
  194.  
  195.     *    [I/We] have several customers who are willing to place
  196.          large [orders,contracts] within the next three months.
  197.  
  198.     *    Several other prospective [customers/clients] have
  199.          expressed serious interest in doing business within six
  200.          months.
  201.  
  202.     [I/We] previously owned a company that was active in the widget
  203. markets.  Over the past few years I spent much time studying ways to
  204. improve overall performance and increase profits.  This plan is a
  205. result of that study.
  206.  
  207.     The basic components of this plan are:
  208.  
  209. <Product>
  210.  
  211.         *    Competitive pricing
  212.         *    Expand the markets
  213.         *    Increased advertising
  214.         *    Lower our unit costs,
  215.         *    Thereby achieving higher profits.
  216.  
  217. <Service>
  218.  
  219.         *     Sign contracts
  220.         *     Increased advertising
  221.         *     Increase office staff
  222.  
  223.     To this end, [I/we] need investment from private individuals
  224. and/or companies.  A total of $XXX is being raised which will be
  225. used to finance working capital, plant and equipment, real estate
  226. and my Ferrari Testarossa.  The company will be incorporated and
  227. common stock issued to investors.  The company will be run as a
  228. [proprietorship, partnership].  
  229.  
  230.                           Financial Goals
  231.  
  232.                Year 1         Year 2         Year 3
  233.  
  234. Sales (000's)  650.00         3,880          16,649
  235. Net Income     99.03          1,120.83       16,649
  236. EPS            $.25           $2.80          $9.58
  237.  
  238.  
  239.                    Business Plan Master - Page 1
  240.  
  241.                            THE MANAGEMENT
  242. _________________________________________________________________
  243.  
  244.  
  245.  
  246. SAMPLE:
  247.  
  248. Principals
  249.  
  250. President
  251.  
  252. John Q. Doe
  253.  
  254. Qualifications
  255.  
  256.  
  257. Owner:    John Doe Co.  1980-1987
  258.           Manufacturer of premium widgets.
  259.  
  260.  
  261. Sales growth from zero to $1,000,000 in five years.
  262.  
  263.           Led market in market share - 30%.
  264.           Formulated advertising budgets & campaigns.
  265.           Pioneered new distribution channels.
  266.           Established national sales force.
  267.           Established national repair & service centers.
  268.           Brought new and innovative products to the market.     
  269.  
  270.           Designed point-of-purchase materials.
  271.  
  272.  
  273. Recent Experience:       1987 - 1991
  274.  
  275. Sales                    XYZ Cheap Widgets
  276.                          National Sales Manager
  277.  
  278.                          Sales records April-May, September,
  279. October 1991
  280.  
  281. Education
  282.  
  283.                University of Colorado
  284.                Boulder, Colorado
  285.                B.A. - Philosophy
  286.                Minors - German, History
  287.  
  288.  
  289.  
  290.  
  291.  
  292.  
  293.  
  294.  
  295.  
  296.  
  297.  
  298.  
  299.                    Business Plan Master - Page 2
  300.  
  301. Short Biographies
  302.  
  303. SAMPLE:
  304.  
  305. President
  306.  
  307. John Q. Doe, Chief Executive Officer, and Director since February
  308. 1988 and President since January 1990.  Mr.  Doe was the founder and
  309. Chief Executive Officer of the original operating company known as
  310. Random Excess, Inc.  He has had experience in the widget field with
  311. his own firm, John Doe Co., of Oshkosh (Wisconsin), from 1980 to
  312. 1987.  This firm was sold to FatCat Widgets, Inc.  in 1987.  Mr.
  313. Doe has held a sales position with U S West Inc.  since then.  Mr.
  314. Doe graduated from the University of Colorado in 1981 with a
  315. bachelor's degree in philosophy.  Mr.  Doe is employed by the
  316. Company on a full-time basis.
  317.  
  318. Chief Financial Officer
  319.  
  320. Richard Roe, CPA, Chief Financial Officer, Treasurer and Director.
  321. Mr.  Roe joined Random Excess, Inc.  in December 1988 as a corporate
  322. controller and was named Chief Financial Officer in July 1989.  Mr.
  323. Roe was appointed Treasurer and a Director in July 1990.  He served
  324. as corporate controller of XYZ Lumber Company from August 1981 to
  325. December 1988.  Mr.  Roe graduated from Metropolitan State College
  326. in Denver, Colorado in 1976 with a bachelor's degree in accounting.
  327. Since 1979 he has been licensed as a Certified Public Accountant in
  328. the State of Colorado and is a member of the American Institute of
  329. Certified Public Accountants.  Mr.  Roe is employed by the Company
  330. on a full-time basis.
  331.  
  332. Vice President
  333.  
  334. Joe Dokes, Secretary, Executive Vice President and Director.  Mr.
  335. Dokes supervises the company's sales and implementations to its
  336. largest corporate customers, including US West, Great West Life
  337. Insurance, etc.  Mr.  Dokes has served as Secretary and a Director
  338. since February 1988, Vice President of Operations from February 1988
  339. to December 1988, President of the Company from December 1988 to
  340. January 1990 and Vice President of Contract Sales since January
  341. 1990.  He has been involved since 1986 with the private company
  342. originally formed as Random Excess, Inc., where his duties included
  343. managing the purchasing and sales department.  From November 1984 to
  344. May 1986 he managed the sales department at Integrated Management
  345. Systems, Inc.  From June 1983 to October 1984 he was a buyer for
  346. Adams County, Colorado, School District 50.  Mr.  Dokes attended
  347. Oklahoma State University in 1980 and 1981 and Trinidad State
  348. College in Trinidad, Colorado in 1981 and 1982.  He did not receive
  349. a degree from either university.  Mr.  Dokes is employed by the
  350. Company on a full-time basis. Vice President
  351.  
  352. Sally Seaugh Vice President of Marketing.  Ms.  Seaugh has been the
  353. Company's Vice President of Marketing since November 1988.  From
  354. September 1986 to October 1988 she was involved in business
  355. development and marketing for United Bank of Aurora (Colorado).
  356. From February 1980 to August 1986 she was self-employed as an
  357. independent oil and gas landman.  Ms.  Seaugh graduated from the
  358. University of Denver in 1974 with a bachelor's degree in Education.
  359. She is employed by the Company on a full-time basis.
  360.                    Business Plan Master - Page 3
  361.  
  362.  
  363. Responsibilities
  364.  
  365.  
  366. John Q. Doe, Chief Executive Officer - Responsible for entire
  367. operation.  Oversees management function and all other executives.
  368. Salary - $60,000.
  369.  
  370. Richard Roe, CPA, Chief Financial Officer - Responsible for
  371. financial operations, accounts payable, accounts receivable,
  372. interaction with auditors, investor relations.  Salary - $40,000
  373.  
  374. Joe Dokes, Executive Vice President - Responsible primarily for
  375. sales and sales support.  Salary - $35,000
  376.  
  377. Sally Seaugh Vice President of Marketing.  Responsible for
  378. marketing, human resources and training.  Salary - $30,000.
  379.  
  380.  
  381.  
  382. Total Executive Compensation 
  383.  
  384. $165,000.
  385.  
  386.  
  387.  
  388.  
  389.  
  390.  
  391.  
  392.  
  393.  
  394.  
  395.  
  396.  
  397.  
  398.  
  399.  
  400.  
  401.  
  402.  
  403.  
  404.  
  405.  
  406.  
  407.  
  408.  
  409.  
  410.  
  411.  
  412.  
  413.  
  414.  
  415.  
  416.  
  417.  
  418.  
  419.                    Business Plan Master - Page 4
  420.  
  421.            This Page is for an Organization Chart, if applicable.
  422.  
  423.  
  424.  
  425.  
  426.  
  427.  
  428.  
  429.  
  430.  
  431.  
  432.  
  433.  
  434.  
  435.  
  436.  
  437.  
  438.  
  439.  
  440.  
  441.  
  442.  
  443.  
  444.  
  445.  
  446.  
  447.  
  448.  
  449.  
  450.  
  451.  
  452.  
  453.  
  454.  
  455.  
  456.  
  457.  
  458.  
  459.  
  460.  
  461.  
  462.  
  463.  
  464.  
  465.  
  466.  
  467.  
  468.  
  469.  
  470.  
  471.  
  472.  
  473.  
  474.  
  475.  
  476.  
  477.  
  478.  
  479.                    Business Plan Master - Page 5
  480.  
  481.                         [MY COMPANY] HISTORY
  482. _________________________________________________________________
  483.  
  484.  
  485. SAMPLE:
  486.  
  487.     In [Month, Year] [I/we] formed a [Product/Service] company that
  488. manufactured start-of-the-art complex widgetry.  This company was
  489. located in [City, State].  [I/we] formed this company as a
  490. [proprietorship, partnership, corporation].  Others involved in this
  491. business were: [names].
  492.  
  493.     The main goal of this company was to [explain].
  494.  
  495.     Financing was arranged through [home equity loans, savings,
  496. venture capital, friends and family, etc.] [Explain terms, rates and
  497. ability to repay.]
  498.  
  499.     This venture was very successful in generating and increasing
  500. sales, but was not effective in achieving profitability.  The main
  501. reason for this was the amount of actual overhead experienced.  This
  502. overhead was not initially anticipated by me at the beginning of
  503. that venture.  Items including credit checking, warranty program
  504. management, extensive travel, maintaining warehouse stock and the
  505. management and expense of a national sales force were expenses not
  506. originally forecast or expected.  With this level of overhead, it
  507. was mathematically impossible to achieve profitability
  508.  
  509. OR:
  510.  
  511.     This venture was very successful in generating and increasing
  512. sales, as well as effective in achieving profitability.  This was
  513. due to the following reasons:
  514.  
  515.      *    [Reason 1}
  516.  
  517.      *    [Reason 2]
  518.  
  519.      *    [Reason 3]
  520.  
  521.  
  522.  
  523.  
  524.  
  525.  
  526.  
  527.  
  528.  
  529.  
  530.  
  531.  
  532.  
  533.  
  534.  
  535.  
  536.  
  537.  
  538.  
  539.                    Business Plan Master - Page 6
  540.  
  541. OR:
  542.  
  543.     [My Company] was recently conceived and is still in the
  544. beginning stages.  To this point the following has been
  545. accomplished:
  546.  
  547.      *    A team consisting of [list names and primary
  548.           responsibility. (i.e John Doe - Marketing) has been
  549.           formed.
  550.  
  551.      *    A prospective [customer/client] list has been drawn up.
  552.  
  553.      *    Strategy meetings are being held every Monday,
  554.           Wednesday and Friday evenings.
  555.  
  556.      *    This business plan has been drawn up.
  557.  
  558.  
  559.     [Now link the past to the future - why a former company will
  560. lead into this one or how your present company and history will lead
  561. into any future plans.  A short paragraph should suffice.]
  562.  
  563.  
  564. SAMPLE:
  565.  
  566.     We are now able to adequately address the markets we have
  567. targeted.  We have adjusted our staff, redirected our advertising
  568. and sales force, and have added the products necessary to meet the
  569. needs and expectations of our customers.
  570.  
  571.  
  572.  
  573.  
  574.  
  575.  
  576.  
  577.  
  578.  
  579.  
  580.  
  581.  
  582.  
  583.  
  584.  
  585.  
  586.  
  587.  
  588.  
  589.  
  590.  
  591.  
  592.  
  593.  
  594.  
  595.  
  596.  
  597.  
  598.  
  599.                    Business Plan Master - Page 7
  600.  
  601.                    [PRODUCT, SERVICE] DESCRIPTION
  602. _________________________________________________________________
  603.  
  604.  
  605. SAMPLE:
  606.  
  607.     [My Company] intends to offer [product/service].  This
  608. [product/service] offers our customers the best possible solution as
  609. it:
  610.  
  611. <Product>
  612.  
  613.      *    Offers the lowest price on the market
  614.      *    Is the most technically advanced
  615.      *    Offers more useful features
  616.      *    Saves them time and money
  617.      *    Offers our users better value per dollar spent
  618.      *    Provides an alternative way to achieve a similar task.
  619.  
  620. <Service>
  621.  
  622.      *    Provides a service which is not presently available in
  623.           this area.
  624.  
  625.      *    Is strengthened by a team with combined experience of
  626.           XX years.
  627.  
  628.      *    Saves them time and money
  629.  
  630.      *    Provides an alternative, cost effective way for them to
  631.           realize a similar goal.
  632.  
  633.     We have a [copyright, service mark, trademark] or [exclusive
  634. agency, marketing rights] for this [product/service].  This agency
  635. will last until XXX at which time it may be extended for XX years or
  636. terminated.  This agency agreement is cancelable upon XX days
  637. written notice.
  638.  
  639. <Product>
  640.  
  641.      The [product/service] has a useful life of XX years.  To
  642. distribute this product so that it remains usable for our customers,
  643. we must use the following methods of storage and transportation:
  644.  
  645.      *    Overnight delivery
  646.      *    Cold storage
  647.      *    Incorporate preservatives
  648.      *    Shipment within two weeks to distributors.
  649.      *    Specially padded boxcars.
  650.      
  651.     Even though the technology used to create this product is new,
  652. we expect that others will be able to substantially reproduce our
  653. patented results within XX years.  To remain on the leading edge of
  654. this product, we will need to devote approximately XX% of revenues
  655. toward research and development.  Also due to the fast changing
  656. nature of this industry, we will need to retrofit these machines
  657. within XX years at customer expense.  Our manufacturing plan has
  658. considered this.
  659.                    Business Plan Master - Page 8
  660.  
  661. <Service>
  662.  
  663. [If general service to be offered is not obvious, such as carpet
  664. cleaning, sales rep, lawn care, consulting, etc.  explain what
  665. service is.  Then give a detailed description of your particular
  666. service and its uniqueness.]
  667.  
  668. Short Examples:
  669.  
  670.      1.   Our carpet cleaning machinery is state-of-the-art.
  671.  
  672.      2.   Our consulting practice will address these specialized
  673.           areas: [list]
  674.  
  675.      3.   We will only rep these specific product lines. [list]
  676.  
  677.  
  678. SAMPLE:
  679.  
  680.      Even though at this time our expertise is unique in the
  681. marketplace, we expect advances to be made and competitors to arise
  682. and offer similar services.  We will meet this challenge by:
  683.  
  684.      *    Hiring staff specialized in these new areas.
  685.  
  686.      *    Increase our continuing education and training expense.
  687.  
  688.      *    Adding complementary lines.
  689.  
  690.      *    Make regular investments in new equipment.
  691.  
  692.  
  693.  
  694.  
  695.  
  696.  
  697.  
  698.  
  699.  
  700.  
  701.  
  702.  
  703.  
  704.  
  705.  
  706.  
  707.  
  708.  
  709.  
  710.  
  711.  
  712.  
  713.  
  714.  
  715.  
  716.  
  717.  
  718.  
  719.                    Business Plan Master - Page 9
  720.  
  721.                              OBJECTIVES
  722. ___________________________________________________________________________
  723.  
  724.  
  725.      Long Term
  726.  
  727. SAMPLE:
  728.  
  729.     [My Company] believes very strongly in technical, financial,
  730. business and moral excellence.  To secure a stable future for all
  731. those connected with [My Company] we have set the following long
  732. term goals:
  733.  
  734.      *    Present market is estimated at $XXX.  Our goal for
  735.           market share is XX%.
  736.  
  737.      *    We want to be considered by our peers to be the market
  738.           leader in sales as evidenced by:
  739.  
  740.           *    Trade industry awards
  741.           *    High end of scale in financial ratios
  742.           *    Major market share
  743.           *    Technical excellence (awards, honors, etc.)
  744.           *    Community involvement (Rotary, United Way, etc.)
  745.  
  746.  
  747.      Short Term
  748.  
  749. SAMPLE:
  750.  
  751.      *    Market share goals -
  752.           First Year     XX%
  753.           Second Year    XX%
  754.           Third Year     XX%
  755.           Fourth Year    XX%
  756.  
  757.      *    [Decrease, Maintain] costs through acquisition of new
  758.           plant and equipment.
  759.  
  760.      *    Increase productivity by investing in employee training
  761.           and education.
  762.  
  763.           1.   Budget for complete computer training for
  764.                appropriate applications.
  765.           2.   [Set up, Maintain] employee benefit program for
  766.                continuing college education.
  767.           3.   Budget for necessary seminars and/or continuing
  768.                job-specific education.
  769.  
  770.  
  771.  
  772.  
  773.  
  774.  
  775.  
  776.  
  777.  
  778.  
  779.                    Business Plan Master - Page 10
  780.  
  781.      *    Maintain state-of-the-art accounting system for careful
  782.           tracking.
  783.  
  784.      *    Monthly reports on financial status vis-a-vis the 
  785.           industry.
  786.  
  787.      *    Aggressive recruitment of the best technical staff in
  788.           the industry.
  789.  
  790.      *    Support company involvement in various local and 
  791.           national charity events.
  792.  
  793.  
  794.  
  795.  
  796.  
  797.  
  798.  
  799.  
  800.  
  801.  
  802.  
  803.  
  804.  
  805.  
  806.  
  807.  
  808.  
  809.  
  810.  
  811.  
  812.  
  813.  
  814.  
  815.  
  816.  
  817.  
  818.  
  819.  
  820.  
  821.  
  822.  
  823.  
  824.  
  825.  
  826.  
  827.  
  828.  
  829.  
  830.  
  831.  
  832.  
  833.  
  834.  
  835.  
  836.  
  837.  
  838.  
  839.                    Business Plan Master - Page 11
  840.  
  841.                             COMPETITORS
  842. ___________________________________________________________________________
  843.  
  844.  
  845. SAMPLE:
  846.  
  847. Competitor #1
  848.  
  849. Name
  850. Address
  851. City, State
  852.  
  853. Strengths:
  854.  
  855.      Location -     next door to supplier factory, on major 
  856.                     artery, close to terminal, etc.
  857.  
  858.      Pricing -      Low cost producer, known for aggressive      
  859.                     pricing policy.
  860.  
  861.      Delivery -     ships overnight to anywhere in the world.
  862.  
  863.      Management -   Everyone has an MBA from Harvard.
  864.  
  865.  
  866. Weaknesses
  867.  
  868.      Service -      takes more than 3 months to receive spare    
  869.                     parts.
  870.  
  871.      Dedication -   If it's sunny, they're on the golf course or
  872.                     ski slope.
  873.  
  874.      Machinery -    Slowly approaching obsolesence unless        
  875.                     replaced within six months.
  876.  
  877.      Overhead -     Spend lavishly on corporate dining room,     
  878.                     limousines and champagne.
  879.  
  880.  
  881.  
  882.  
  883.  
  884.  
  885.  
  886.  
  887.  
  888.  
  889.  
  890.  
  891.  
  892.  
  893.  
  894.  
  895.  
  896.  
  897.  
  898.  
  899.                    Business Plan Master - Page 12
  900.  
  901.                      OUR COMPETITIVE ADVANTAGES
  902. _________________________________________________________________
  903.  
  904.  
  905. SAMPLE:
  906.  
  907. <Product>
  908.  
  909.     The distinctive competitive advantages which [My Company] brings
  910. to this market are:
  911.  
  912. *    Experience in this market.  [I/we] have XXX years of
  913.      hands-on experience in this industry.
  914.  
  915. *    Sophistication in finance and distribution.  This results in
  916.      my being the low cost supplier in these price sensitive
  917.      markets.
  918.  
  919.     *    The philosophy of [My Company] is to price not just
  920.         according to our costs, but also according to what the
  921.         market will pay.
  922.  
  923.             *    Our targeted minimum gross profit margin for a
  924.                 category  must be XX%.
  925.  
  926.               *    By pricing to the market, [I/we] will achieve
  927.                 higher sales and therefore increase my buying
  928.                 power.  As the amounts of my purchases increase,
  929.                 my per unit costs of shipping decrease and [I/we]
  930.                 will achieve higher discount levels from my
  931.                 suppliers. Through these economies of scale, many
  932.                 items currently on the market can be sold with
  933.                 lower prices, yet a higher net profit.
  934.  
  935.           *     Product pricing will include a range of quantity
  936.                 discounts as well as an early payment discount.
  937.  
  938.     *    Rather than being strictly regional, [I/we] will expand
  939.         into the national market.
  940.  
  941.     *   To control foreign exchange risks, [I/we] will monitor
  942.         the markets and hedge accordingly.  [I/we] will also
  943.         use overseas bank accounts.
  944.  
  945.     *    With those companies with which [I/we] have established a
  946.         relationship or are known to be financially secure, [I/we]
  947.         will work on a pre-pay basis.  This allows me greater
  948.         discounts.
  949.  
  950.  
  951.  
  952.  
  953.  
  954.  
  955.  
  956.  
  957.  
  958.  
  959.                    Business Plan Master - Page    13
  960.  
  961. *    A level and policy of Capitalization that will allow me
  962.     to fully address the respective markets with
  963.     comprehensive marketing and customer service plans.
  964.  
  965.     *    By keeping my overhead low, [I/we] will be able to
  966.         funnel my profits back into operations thus avoiding
  967.         high debt ratios or lost sales opportunities.
  968.  
  969.     *   A quarterly direct mail campaign directed at both
  970.         current customers and prospective new customers
  971.         consisting of an informative newsletter.
  972.  
  973.     *   A toll-free national 800 number will be used for
  974.         customer orders and inquiries.
  975.  
  976.     *   [I/we] will print complete four-color catalogs on a
  977.         yearly basis.  Price lists will be updated as needed.
  978.         [I/we] intend to be aggressive in trade magazine
  979.         advertising.
  980.  
  981.     *   Consideration will also be given to attending  trade
  982.         shows around the country.
  983.  
  984.     *   With this level of capitalization, should an unexpected
  985.         downturn occur, [I/we] will be able to continue
  986.         operations on a positive scale.
  987.  
  988.  
  989. *    Innovation.  [I/we] have a history of innovative ideas.
  990.     [List your most meaningful ideas and any new ideas you have
  991.     for the future.]
  992.  
  993.  
  994. <Service>
  995.  
  996.     The distinctive competitive advantages which [My Company]
  997. brings to this market are:
  998.  
  999. *    Experience in this market.  [I/we] have XX years of hands
  1000.     -on experience in this industry.
  1001.  
  1002. *   Sophistication in management and finance.  We are able to
  1003.     run an efficient and lean structure, yet still provide
  1004.     quality service to our clients and customers.
  1005.  
  1006.     *    Because of the nature of this industry, we will be able
  1007.         to rent office space in more moderately priced
  1008.         buildings.
  1009.  
  1010.     *   As a unique service company, we will be able to keep
  1011.         our margins high, allowing us to provide internal
  1012.         financing for growth possibilities.
  1013.  
  1014.  
  1015.  
  1016.  
  1017.  
  1018.  
  1019.                    Business Plan Master - Page 14
  1020.  
  1021. *    A level and policy of Capitalization that will allow
  1022.     [me/us] to fully address the respective markets with
  1023.     comprehensive marketing and customer service plans.
  1024.  
  1025.     *    By keeping my overhead low, [I/we] will be able to
  1026.         funnel my profits back into operations thus avoiding
  1027.         high debt ratios or lost sales opportunities.
  1028.  
  1029.     *   Our initial marketing campaign will allow us to book a
  1030.         sufficient amount of business so that we can implement
  1031.         our telephone customer service support program.
  1032.  
  1033.  
  1034. *    Innovation.  [I/we] have a history of innovative ideas.
  1035.     [List your most meaningful ideas and any new ideas you have
  1036.     for the future.]
  1037.  
  1038.  
  1039.  
  1040.      Summary
  1041.  
  1042. SAMPLE:
  1043.  
  1044.     Through [my,our] leadership, [I,we] will be able to reduce
  1045. overhead as a percentage of sales thereby increasing the amount of
  1046. profit to be retained in the business.  Because of our pricing
  1047. policy, more people will purchase our merchandise thus increasing
  1048. the size of the market and we will be increasing our market share.
  1049. What [My Company] proposes to use are just good solid business
  1050. sense, economies of scale, and the use of efficient financial
  1051. techniques.  This will allow us the following options:
  1052.  
  1053.         *    increase service
  1054.         *    increase advertising
  1055.         *   reduce prices
  1056.         *   increase profits
  1057.         *   increase selection <Service>
  1058.  
  1059.     Through [my,our] leadership, [I,we] will be able to reduce
  1060. overhead as a percentage of sales thereby increasing the amount of
  1061. profit to be retained in the business.  What [My Company] proposes
  1062. to use are just good solid business sense, economies of scale, and
  1063. the use of efficient financial techniques.  This will allow us the
  1064. following options:
  1065.  
  1066.         *    increase customer service
  1067.         *   increase advertising expenditures
  1068.         *   increase profits
  1069.         *   increase selection of services offered
  1070.  
  1071.  
  1072.     This plan will give us tremendous flexibility to use any of
  1073. these options or a mix of them to effectively attack our target
  1074. markets and meet our long term goals.  This combination of
  1075. experience, sophistication, capitalization and innovation will
  1076. assist [My Company] as it strives to reach its sales, profit and
  1077. return objectives.
  1078.  
  1079.                    Business Plan Master - Page 15
  1080.  
  1081.                               PRICING
  1082. _________________________________________________________________
  1083.  
  1084.  
  1085. SAMPLE:
  1086.  
  1087. <Product>
  1088.  
  1089.     Before [I/we] set the price for my complex widgets, [I/we]
  1090. determined on a unit basis what my costs were going to be.  [I/we]
  1091. then determined what the market price was for the normal widget.  At
  1092. this price it was determined that for all but the lowest sales
  1093. projections, this product would turn a profit at this price.
  1094. However, since our complex widgets offer additional features, we
  1095. felt that we could price it approximately 50% above simple widgets.
  1096.  
  1097.     To test this price, we called a database of 50 large users of
  1098. simple widgets.  We first questioned them about the desirability of
  1099. our extra features and then asked them directly if this price would
  1100. be acceptable if such a product were available.  We found that 75%
  1101. of those polled would be interested in this product.  Of this 75%,
  1102. we received 10 firm orders representing approximately 30% of this
  1103. group.
  1104.  
  1105. OR:
  1106.  
  1107.     We have determined that the market price is $ XX per unit.  This
  1108. will equal a margin of XX%.
  1109.  
  1110. OR:
  1111.  
  1112.     Our unit cost has been figured at $XX.  We need a margin of XX%
  1113. to pay our overhead and earn a sufficient profit.  Therefore, our
  1114. selling price will be $XX.
  1115.  
  1116.  
  1117. <Service>
  1118.  
  1119.     Before [I/we] set the price for our [service], [I/we] forecast
  1120. what our fixed monthly costs were going to be.  [I/we] then
  1121. determined what the market rate for comparable services were.  At
  1122. this rate it was determined that for all but the lowest billing
  1123. projections, this [Service] would turn a profit at this rate.
  1124.  
  1125. [Optional, if applicable]
  1126.  
  1127.     However, since our service is unique and demands a higher level
  1128. of expertise, we felt that we should bill above other comparable
  1129. rates.
  1130.  
  1131.  
  1132.  
  1133.  
  1134.  
  1135.  
  1136.  
  1137.  
  1138.  
  1139.                    Business Plan Master - Page 16
  1140.  
  1141.                           SPECIFIC MARKETS
  1142. _________________________________________________________________
  1143.  
  1144.  
  1145.     Market #1
  1146.  
  1147.  
  1148.     General History
  1149.  
  1150. SAMPLE:
  1151.  
  1152. <Product>
  1153.  
  1154.     The first widget was introduced into the market in 1036.
  1155. Widgets remained much as the original production until well into the
  1156. 20th century when computer modeling showed that there could be some
  1157. enhancements made to the basic widget.  The market for widgets has
  1158. been generally steady with market growth closely following the
  1159. typical population growth.  At this time there are approximately
  1160. 1,500 companies worldwide making comparable simple widgets.
  1161.  
  1162.  
  1163. <Service>
  1164.  
  1165.     Lawn care companies have enjoyed a period of steady growth over
  1166. the past twenty years.  This demand is due to many factors, not the
  1167. least of which is the advance of lawn care technology.  In our
  1168. proposed marketing area, there are 25 lawn care services.
  1169.  
  1170.  
  1171.  
  1172.     Entry Strategy
  1173.  
  1174. SAMPLE:
  1175.  
  1176. <Product>
  1177.  
  1178.     Our widget has been designed by the latest in computer aided
  1179. design.  We are able to manufacture our complex widgets on computer
  1180. driven assembly lines using the latest in robotics manufacturing.
  1181. This gives us a tremendous price advantage.
  1182.  
  1183.     We intend to market our complex widget through all the normal
  1184. channels available to simple widgets.  These include retail,
  1185. wholesale, and OEM.  To penetrate this market efficiently and
  1186. swiftly, we intend to initially use commission sales representatives
  1187. strategically located throughout the USA.  We also will start a
  1188. national advertising campaign targeting the end user in various
  1189. national publications and on national TV commercials.
  1190.  
  1191.  
  1192.  
  1193.  
  1194.  
  1195.  
  1196.  
  1197.  
  1198.  
  1199.                    Business Plan Master - Page 17
  1200.  
  1201.  
  1202.     Our sales representatives will be chosen based on their own
  1203. experience in the marketplace.  It is our intention to hire the best
  1204. and the brightest among those currently available.  Our marketing
  1205. tests included many of the reps we initially would like to hire.
  1206.  
  1207. <Service> 
  1208.  
  1209.     Over the past few years, we have noticed an increase in demand
  1210. for full lawn care services - not just grass cutting and snow
  1211. removal.  Our computerized office allows us to track our clients
  1212. needs and schedule house calls on one hours notice.
  1213.  
  1214.     We intend to attack this market very aggressively through the
  1215. use of:
  1216.  
  1217.     1.   A pool of 10 telemarketers.
  1218.     2.   House-to-house visits to neighbors of present clients.
  1219.     3.   Advertisements in upscale magazines.
  1220.     4.   Radio advertisements on weekends.
  1221.     5.   Sales calls on real estate management companies.
  1222.  
  1223.     As we are offering a unique service, informing the public of our
  1224. capabilities is of utmost importance.
  1225.  
  1226.  
  1227.     Growth Strategy
  1228.  
  1229. SAMPLE:
  1230.  
  1231. <Product>
  1232.  
  1233.     After having successfully introduced the complex widget into
  1234. the American market, our expansion will be in two separate areas:
  1235. increasing sales in the USA and entering various foreign markets.
  1236.  
  1237.     After we have reached our first year sales goals, we intend to
  1238. offer our sales reps the opportunity to sell our products
  1239. exclusively by joining our company.  We expect that a small
  1240. percentage will desire to remain independent and these will have to
  1241. be replaced with our own sales force.  We intend to develop further
  1242. sales reps from within by hiring and training them in our own sales
  1243. methods.  We will increase national advertising and begin targeting
  1244. smaller accounts and specialty outlets.  Additionally, we will
  1245. conduct in house seminars for various OEM's demonstrating how the
  1246. inclusion of complex widgetry into their own products will increase
  1247. the value of their products.
  1248.  
  1249.  
  1250.  
  1251.  
  1252.  
  1253.  
  1254.  
  1255.  
  1256.  
  1257.  
  1258.  
  1259.                    Business Plan Master - Page 18
  1260.  
  1261. <Service>
  1262.  
  1263.     After having successfully completed this entry phase into this
  1264. market in the geographical are we have chosen, we will then expand
  1265. our market by doing the following:
  1266.  
  1267.     1.   Expand telemarketing pool to 20.
  1268.     2.   Increase number of direct sales reps.
  1269.     3.   Expand into neighboring cities.
  1270.  
  1271.  
  1272.     Market Size and Share
  1273.  
  1274.  
  1275. SAMPLE:
  1276.  
  1277.     The American market for [product/service] is estimated at $8
  1278. Billion annual sales based on data furnished by XYZ Survey.  We
  1279. estimate that we can achieve XX% market share within XX years.
  1280.  
  1281.     Marketing data for other markets is in the process of
  1282. collection.
  1283.  
  1284.  
  1285.  
  1286.     Other Markets
  1287.  
  1288.  
  1289. Use the same format for additional markets.
  1290.  
  1291.  
  1292.  
  1293.  
  1294.  
  1295.  
  1296.  
  1297.  
  1298.  
  1299.  
  1300.  
  1301.  
  1302.  
  1303.  
  1304.  
  1305.  
  1306.  
  1307.  
  1308.  
  1309.  
  1310.  
  1311.  
  1312.  
  1313.  
  1314.  
  1315.  
  1316.  
  1317.  
  1318.  
  1319.                    Business Plan Master - Page 19
  1320.  
  1321.                        TARGETING NEW MARKETS
  1322. _________________________________________________________________
  1323.  
  1324.  
  1325. SAMPLE:
  1326.  
  1327.     To continue our growth, we will be using the following methods
  1328. to expand our markets and to increase our new areas of doing
  1329. business:
  1330.  
  1331.             *    Customer contact - find out their needs
  1332.  
  1333.             *    Look for complementary products
  1334.  
  1335.             *    Trade shows
  1336.  
  1337.             *    World Trade Center "Network"
  1338.  
  1339.             *    U.S. Government trade leads
  1340.  
  1341.             *    State Government trade leads
  1342.  
  1343.             *    On-line computer prospecting and qualification    
  1344.                 (DIALOG, D&B, etc.)
  1345.  
  1346.             *    Market surveys
  1347.  
  1348.             *    Research & development
  1349.  
  1350.  
  1351.  
  1352.  
  1353.  
  1354.  
  1355.  
  1356.  
  1357.  
  1358.  
  1359.  
  1360.  
  1361.  
  1362.  
  1363.  
  1364.  
  1365.  
  1366.  
  1367.  
  1368.  
  1369.  
  1370.  
  1371.  
  1372.  
  1373.  
  1374.  
  1375.  
  1376.  
  1377.  
  1378.  
  1379.                    Business Plan Master - Page 20
  1380.  
  1381.                               LOCATION
  1382. _________________________________________________________________
  1383.  
  1384.  
  1385. RETAIL SAMPLE:
  1386.  
  1387.     This business will be operated at 123 Any Street.  This location
  1388. is desirable because:
  1389.  
  1390.     *    The traffic flow has been rated at high.
  1391.  
  1392.     *   The rent is below market
  1393.  
  1394.     *   The building has the necessary facilities to operate
  1395.         this business.
  1396.  
  1397.     *   The location is convenient for our customers.
  1398.  
  1399.     We are renting this building on a XX year lease.  We will have
  1400. renovations costing $XXX based upon three estimates.  The building
  1401. is zoned R-3, commercial use.
  1402.  
  1403.  
  1404. OTHER SAMPLE:
  1405.  
  1406.     This business will be operated at 123 Any Street.  This location
  1407. is desirable because:
  1408.  
  1409.     *    The building is structurally compatible for our use.
  1410.  
  1411.     *   The rent is below market
  1412.  
  1413.     *   The building has the necessary facilities to operate
  1414.         this business.
  1415.  
  1416.     *   The location is convenient for our freight companies,  
  1417.         suppliers, clients and employees.
  1418.  
  1419.     *   Possibility of expansion in the area.
  1420.  
  1421.     We are renting this building on a XX year lease.  We will have
  1422. renovations costing $XXX based upon three estimates.  The building
  1423. is zoned R-3, commercial use.
  1424.  
  1425.  
  1426.  
  1427.  
  1428.  
  1429.  
  1430.  
  1431.  
  1432.  
  1433.  
  1434.  
  1435.  
  1436.  
  1437.  
  1438.  
  1439.                    Business Plan Master - Page 21
  1440.  
  1441.                          MANUFACTURING PLAN
  1442. _________________________________________________________________
  1443.  
  1444.  
  1445. SAMPLE:
  1446.  
  1447.     We will be using a conventional assembly line method of
  1448. construction of our complex widgets.  Our main supplier of component
  1449. parts will be DEF Manufacturing of Fort Lee, NJ.  In the event that
  1450. they are not able to ship according to our specifications our
  1451. secondary supplier will be MNO Amalgamated located in Charlotte, NC.
  1452. These parts will be shipped to us by motor freight.
  1453.  
  1454.     The actual machinery used in the production line will be
  1455. manufactured by A&M Machine Tools of Arlington, Texas.  They also
  1456. will be doing maintenance under a service contract.  This design of
  1457. machine and assembly will allows us to produce 24 hours a day as the
  1458. entire assembly process is fully automated with state-of- the-art
  1459. robotics of American manufacture.
  1460.  
  1461.     With robotics our labor costs and therefore our production costs
  1462. will be the lowest in the industry.  To maintain our advantage we
  1463. have established lines of communication with all of our potential
  1464. machinery suppliers.  Most importantly we have an ongoing
  1465. relationship with several universities and are actively
  1466. participating in various studies and experiments relating to
  1467. production methods.
  1468.  
  1469.     These machines also incorporate quality checking by lasers.  All
  1470. products must come within XX% of specifications.  Also, at regular
  1471. intervals we will be using human inspection of products and
  1472. machines.
  1473.  
  1474.     We do not anticipate generating any toxic materials at this time
  1475. for these products.  However, we will be closely monitoring all
  1476. production to determine if any hazardous materials are being
  1477. generated.  We have contracted with an environmental engineering
  1478. company to advise us on any possible problems as well as solutions
  1479. including legal disposal of all hazardous wastes.
  1480.  
  1481.     We anticipate the following outlays for this capital equipment:
  1482.  
  1483.     A&M Machines        $XXX
  1484.     Service Contract    $XXX
  1485.  
  1486.  
  1487.  
  1488.  
  1489.  
  1490.  
  1491.  
  1492.  
  1493.  
  1494.  
  1495.  
  1496.  
  1497.  
  1498.  
  1499.                    Business Plan Master - Page 22
  1500.  
  1501.                        RESEARCH & DEVELOPMENT
  1502. _________________________________________________________________
  1503.  
  1504.  
  1505. SAMPLE:
  1506.  
  1507.     We have already spent a considerable amount of time in
  1508. researching and developing our complex widgets.  We have a very
  1509. simple laboratory equipped with the basic research equipment we
  1510. need.  We have thus far been able to discover lighter materials and
  1511. several cost cutting manufacturing methods.  The largest achievement
  1512. to date is the discovery of a water based lubricant that does not
  1513. disintegrate in rainstorms.  We have called this lubricant
  1514. "H2Ocus-Pocus".
  1515.  
  1516.     Presently our research is being supervised by our Technical
  1517. Director, John Q. Public.  He will continue in this capacity.
  1518. Having been the researcher involved with all our activities to this
  1519. point, he is well qualified to continue our research efforts.
  1520.  
  1521.     Our next research project will center around using this new
  1522. lubricant in our manufacturing processes and testing of a new
  1523. material that has come to our attention.
  1524.  
  1525.     To this point, our research has paid for itself as we have been
  1526. keying on bringing this new product to market.  However, now that we
  1527. are becoming more experimental in our research efforts such a
  1528. continued success ratio can not be maintained.
  1529.  
  1530.     We have been investigating several potential government (both
  1531. state and federal) funding sources.  Our present program of joint
  1532. research with the local university has b=proven very beneficial.
  1533.  
  1534.  
  1535.  
  1536.  
  1537.  
  1538.  
  1539.  
  1540.  
  1541.  
  1542.  
  1543.  
  1544.  
  1545.  
  1546.  
  1547.  
  1548.  
  1549.  
  1550.  
  1551.  
  1552.  
  1553.  
  1554.  
  1555.  
  1556.  
  1557.  
  1558.  
  1559.                    Business Plan Master - Page 23
  1560.  
  1561.                      HISTORICAL FINANCIAL DATA
  1562. _________________________________________________________________
  1563.  
  1564.  
  1565. See "Attachments"
  1566.  
  1567. [This discussion should include all facts pertaining to your
  1568. financial statements.]
  1569.  
  1570.  
  1571. SAMPLE:
  1572.  
  1573. Income Statement
  1574.  
  1575. [Discuss both positive and negative aspects of your income
  1576. statements.  This is no time for trying to hide the facts.]
  1577.  
  1578.  
  1579.  
  1580. Balance Sheet
  1581.  
  1582. [Discuss both positive and negative aspects of your balance
  1583. sheets.  This is no time for trying to hide the facts.]
  1584.  
  1585.  
  1586.  
  1587. Asset Worksheet
  1588.  
  1589. [Discuss both positive and negative aspects of your assets.  This
  1590. is no time for trying to hide the facts.]
  1591.  
  1592.  
  1593.  
  1594. Ratio Analysis
  1595.  
  1596.     Financial ratios are included for your convenience.
  1597.  
  1598.  
  1599.  
  1600. Financial Standards
  1601.  
  1602.     We have also included financial standards as compiled by Dun &
  1603. Bradstreet and Robert Morris Associates.
  1604.  
  1605.  
  1606.  
  1607.  
  1608.  
  1609.  
  1610.  
  1611.  
  1612.  
  1613.  
  1614.  
  1615.  
  1616.  
  1617.  
  1618.  
  1619.                    Business Plan Master - Page 24
  1620.  
  1621.                       PROFORMA FINANCIAL DATA
  1622. _________________________________________________________________
  1623.  
  1624. See "Attachments"
  1625.  
  1626.  
  1627. Proforma Cash Flow Analysis
  1628.  
  1629. SAMPLE:
  1630.  
  1631.      Assumptions:
  1632.  
  1633. Cash Receipts:                Percentages as indicated.
  1634. Rent:                         Building rental at $12/square foot.
  1635. Utilities:                    Water, gas, sewer, trash, electric
  1636. Telephone:                    Local, long distance and cellular
  1637. Salaries:                     Executives.
  1638. Payroll:                      Hourly, non executive
  1639. Withholding:                  Figured at XX %.
  1640. Inventory:
  1641. Freight-In:
  1642. Office Supplies:
  1643. Postage:
  1644. Advertising:                  Trade, magazine, direct mail, etc.
  1645. Professionals:
  1646. Commissions:                  Figured at 10%.
  1647. Insurance:
  1648. Travel & Entertainment:
  1649. Research:                     [Explanation]
  1650. Miscellaneous:
  1651. State Taxes:                  XX%
  1652. Federal Taxes:                XX%
  1653.  
  1654.  
  1655. Terms to customers:      2/10, n/30 (only to qualified accounts).
  1656.  
  1657. Terms from suppliers:    Suppliers offers 3% cash discount.
  1658.  
  1659.  
  1660.     Sales Forecast
  1661.  
  1662. SAMPLE:
  1663.  
  1664.     Sales have been forecast at the following growth rates:
  1665.  
  1666.  
  1667.                     Year 2    Year 3
  1668.  
  1669.  
  1670. Product 1:          XX%       XX%
  1671. Product 2:          XX%       XX%
  1672.  
  1673.  
  1674.  
  1675.  
  1676.  
  1677.  
  1678.  
  1679.                    Business Plan Master - Page 25
  1680.  
  1681.     Cash Flow Variables:
  1682.  
  1683. SAMPLE:
  1684.  
  1685.     We project that we will be able to generate sufficient capital
  1686. from operations to meet our initial needs after the infusion of
  1687. $200,000.  However, our projections are in industries that have
  1688. never been fully addressed and are based upon present real buying
  1689. conditions and our own experience.  Should sales not be up to
  1690. projections, adjustments will be made in ordering and long term
  1691. commitments decreased or postponed.
  1692.  
  1693.  
  1694.  
  1695. Income Statement
  1696.  
  1697.     Assumptions:
  1698.  
  1699. Returns, discounts: We are offering a range of quantity
  1700.                     discounts,plus an early payment discount to
  1701.                     those extended credit.  Average is estimated
  1702.                     to be 5%.
  1703.  
  1704. Cost of goods sold: 
  1705.  
  1706. Expenses:           Totaled from Cash Flow Analysis spreadsheets.
  1707.  
  1708. Freight:            Paid by customers.
  1709.  
  1710.  
  1711.     Risks & Variables:
  1712.  
  1713.  
  1714. SAMPLE:
  1715.  
  1716.     We have considered seasonal trends and have forecasted
  1717. accordingly.  [I/We] believe the forecasts are conservative.
  1718. Proforma Balance Sheet
  1719.  
  1720.  
  1721.  
  1722.     Cost Control
  1723.  
  1724. SAMPLE:
  1725.  
  1726.     Our books will initially be maintained manually.  [My Company]
  1727. seeks at a future point to use a computerized accounting package to
  1728. monitor our financial performance.  This information will be
  1729. compiled at the end of each month for preparation of financial
  1730. statements.  Each month these statements will be reviewed against
  1731. our proformas and appropriate action taken to adjust costs or our
  1732. budget.  If we find that we are continually over budget, our first
  1733. step will be to reevaluate our markup on products and then to
  1734. recheck our costs to make certain that we are obtaining the best
  1735. possible prices.
  1736.  
  1737.  
  1738.  
  1739.                    Business Plan Master - Page 26
  1740.  
  1741. Ratio Analysis
  1742.  
  1743.     Financial ratios are included for your convenience.
  1744.  
  1745.  
  1746. Financial Standards
  1747.  
  1748.  
  1749.     We have also included financial standards as compiled by Dun
  1750. & Bradstreet and Robert Morris Associates.
  1751.  
  1752.  
  1753. Breakeven Point
  1754.  
  1755.  
  1756. Taken from BPMBREAK.WK1 spreadsheet.
  1757.  
  1758.  
  1759. SAMPLE:
  1760.  
  1761.      The following chart shows our breakeven point:
  1762.  
  1763. Profit         Revenue        Fixed Costs         Variable Costs
  1764.  
  1765. $0             $20,000.00     $3,900.00           $16,100.00
  1766.  
  1767.     It is intended that [My Company] will be profitable in the XXX
  1768. Quarter, 199X.
  1769.  
  1770.  
  1771.  
  1772.  
  1773.  
  1774.  
  1775.  
  1776.  
  1777.  
  1778.  
  1779.  
  1780.  
  1781.  
  1782.  
  1783.  
  1784.  
  1785.  
  1786.  
  1787.  
  1788.  
  1789.  
  1790.  
  1791.  
  1792.  
  1793.  
  1794.  
  1795.  
  1796.  
  1797.  
  1798.  
  1799.                    Business Plan Master - Page 27
  1800.  
  1801.                    EFFECTS OF LOAN OR INVESTMENT
  1802. _________________________________________________________________
  1803.  
  1804.  
  1805. SAMPLE:
  1806.  
  1807.     The money invested in [My Company] will be used for the
  1808. following purposes:
  1809.  
  1810.     *    Purchase of DEF Machine, Model # 333058 including      
  1811.         installation - ($150,000)
  1812.  
  1813.     *   Working capital - ($50,000)
  1814.  
  1815.     *   Leasehold improvements - (est. $15,000)
  1816.  
  1817.     *   Laboratory equipment - Beakers, test tubes, petrie    
  1818.         dishes - ($1,500)
  1819.  
  1820.     *   Startup costs - legal fees, filing fees
  1821.  
  1822.     *   Inventory -raw materials - ($25,000)
  1823.  
  1824.     *   Delivery trucks (GMC Model 80, $10,995)
  1825.  
  1826.     *   Computer equipment - 15 Austin 486/33 Winstations - 
  1827.         ($40,425)
  1828.  
  1829.     These outlays will enable us to operate at a level that will
  1830. allow us to meet our conservative sales goals for the first year.
  1831. This will also allow us to outright purchase these items rather than
  1832. finance or lease them.
  1833.  
  1834.  
  1835.  
  1836.  
  1837.  
  1838.  
  1839.  
  1840.  
  1841.  
  1842.  
  1843.  
  1844.  
  1845.  
  1846.  
  1847.  
  1848.  
  1849.  
  1850.  
  1851.  
  1852.  
  1853.  
  1854.  
  1855.  
  1856.  
  1857.  
  1858.  
  1859.                    Business Plan Master - Page 28
  1860.  
  1861.  
  1862.  
  1863.  
  1864.  
  1865.  
  1866.  
  1867.  
  1868.  
  1869.  
  1870.  
  1871.  
  1872.  
  1873.  
  1874.  
  1875.  
  1876.  
  1877.  
  1878.  
  1879.  
  1880.  
  1881.  
  1882.  
  1883.  
  1884.  
  1885.  
  1886.  
  1887.  
  1888.  
  1889.  
  1890.                             ATTACHMENTS
  1891.  
  1892.  
  1893.  
  1894.  
  1895.  
  1896.  
  1897.  
  1898.  
  1899.  
  1900.  
  1901.  
  1902.  
  1903.  
  1904.  
  1905.  
  1906.  
  1907.  
  1908.  
  1909.  
  1910.  
  1911.  
  1912.  
  1913.  
  1914.  
  1915.  
  1916.  
  1917.  
  1918.  
  1919.                   Business Plan Master - Page 29
  1920.